目次

１．報告様式の報告フォーマット

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２．お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

当社は、お客様本位の業務運営を実現するため、以下のとおり宣言をいたします。
当社は本方針のもとで業務運営を行い、取扱状況を当社ホームページにて年1回公表するとともに、お客様に信頼される保険代理店として、より良い業務運営を目指し定期的な見直しと改善に努めます。
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」の詳細につきましては、金融庁ホームページをご覧ください。
https://www.fsa.go.jp/policy/kokyakuhoni/kokyakuhoni.html

方針１　適切な商品の提案を行います

  • 当社独自の意向把握シートを使用して、お客様の保険や補償に対する意見や考えを丁寧にお聞きします。　その上で、当社の推奨販売方針をわかりやすい言葉でご説明し、お客様のご意向に沿った形で 総合的に最も適切と思われる商品・サービスを選定し提案します。
  • 時代と共に変化する商品に対して、保険会社が行う商品勉強会（新商品や改定商品など）への参加によって周辺知識（公的保険等）の情報収集を行い、お客様がそれまで気づいていなかったリスク等について、リスクカバーの必要性を訴求し、無駄のない形で、時代とともに変化する環境に応じた新たな保険商品を提案します。
  • 投資性商品（特定保険契約：積み立て型外貨建て保険も含む）を取り扱う場合は、提案するお客様が、その商品を組成する保険会社が考える「販売先としてふさわしい顧客」に合致するかどうかを確認して販売します。
  • 保険料以外にお客様が負担すべき手数料（外貨建て商品の為替手数料・変額保険の特別勘定運営費用・解約控除費用等）が発生する特定保険商品については、手数料項目とその相関関係を充分理解頂ける様、情報提供いたします。
  • 上記のプロセスを踏み、特定の取扱保険会社の代理店手数料やキャンペーン・インセンティブ等の多少によって保険商品を選定し、お客様に提案することはいたしません。これらのプロセスの適切性の確保、推奨販売方針を適宜見直すために、意向把握シートを定期的にサンプルチェックします。 　また、保険会社のモニタリングチェックの中でもこれらの情報を共有し、対話を実施しています。

【運営方針に対応するアクションプラン（KPI）】

  1. お客様との丁寧な対話を通じてお客様のリスクに合った保険商品・サービスを提供できた証として、「顧客数」、「継続率（損保）」を年に1回公表します。
  2. お客様の新たなリスクに備えた保険商品、サービスを提供できた結果指標として、「新規件数」、「特約付帯率」を年に1回公表します。
  3. 意向把握シートのサンプルチェックを年2回（1月・6月）実施し、各募集人が行っていることを共有し、募集品質や業務品質のバージョンアップに会社全体で取り組みます。
  4. 保険会社等が主催する研修等の参加に加え、自社の取組として定期的に研修や情報共有の会議を実施します。

【対応原則】原則２・原則２（注）・原則３・原則３（注）・原則４・原則５・原則５（注１）（注５） ・原則６・原則６（注２）（注３）（注５）（注６）（注７）・原則７

方針２　笑顔で安心感を持って頂ける様努めます

  • 高齢の方や障がいをお持ちの方には、難しい専門用語を使わず誤解の無いようにポイントを押さえて説明します。また、パンフレットやチラシを使用して、商品内容や保険金支払いについて、より分かりやすく説明し、サポートを行います。
  • 専用の意向把握シートの利用を義務付け、定例会議の中で全スタッフにて検証・共有し、より良いサービスの提供を会社として目指します。

【運営方針に対応するアクションプラン（KPI）】

  1. 定例会議の実施（月１回）

【対応原則】原則２・原則２（注）・原則５・原則５（注３）（注４）（注５）・原則６・原則６（注４）

方針３　最新の情報・知識の習得

  • 保険会社主催の商品勉強会等へ参加することで、最新の情報や商品知識を習得します。また、毎月 行っている自社の会議についても研修を行いスタッフ全員に周知します。
  • 保険商品（外貨建て一時払保険等）の販売に際しては、その商品を組成する保険会社のプロダクト・ガバナンス取組状況を把握し、自社の推奨販売保険会社の選定見直し時の参考情報として活用します。

【運営方針に対応するアクションプラン（KPI）】

  1. 定期的に意向把握シートの確認結果を検証し、必要に応じてシートの改定（年1回）

【対応原則】原則５（注２）・原則６（注２）（注３）（注６）（注７）・原則７・原則７（注）

方針４　迅速な対応を

  • 満期案内時にアンケートを実施し、収集したデータの検証を行い、お客様にとってより良い提案につなげます。
  • 休日もスタッフが持ち回りに電話当番をすることにより、問い合わせや事故発生時にはスピーディーな対応に努めます。
  • お客様からの寄せられた苦情やご不満・お褒めの言葉やアンケートの情報について、対応結果を共有し、迅速に行います。

【運営方針に対応するアクションプラン（KPI）】

  1. アンケートの集計
  2. お客様からの苦情・ご不満・お褒めの言葉の集計

【対応原則】原則２・原則６

方針５　早期更改に努めます

  • 「お客様との十分な対話・ヒアリング時間を確保し、遅くとも保険始期日には必ず保険証券をお届けする」ために、当社では保険契約の満期日の２ヵ月前を目途にご継続プランの見積書やアンケート等を 作成し、お客様にご案内します。　そしてこのご案内の後、間を置かずにお客様に連絡し、確認と提案内容についての説明日時を設定し、保険商品のご説明を実施します。

【運営方針に対応するアクションプラン（KPI）】

  1. 早期更改率の集計

【対応原則】原則６・原則６（注１）

本方針の補足
※補充原則１、補充原則２、補充原則２（注１～注２）、補充原則３、補充原則３（注１～注３）、 補充原則４、補充原則４（注１～注３）、補充原則５、補充原則５（注１～注２）：当社は保険代理店であり、商品の組成に携わる金融事業者ではないため、本方針の対象としておりません。

３．お客様本位の業務運営に関する取り組み方針に対応するKPI

３－１．顧客数・継続率・新規件数

顧客数法人個人
2022年3031086
2023年2801061
2024年2691032
継続率
2022年91.9%
2023年92.6%
2024年92.6%
新規件数
2022年92
2023年89
2024年87

３－２．特約付帯率

特約名 2022年度 2023年度 2024年度
付帯件数 対象件数 付帯率 付帯件数 対象件数 付帯率 付帯件数 649対象件数 付帯率
自動車 人身傷害　無制限 167 748 22.3% 193 703 27.5% 290 649 44.70%
障害 メディカル特約 23 103 22.3% 20 91 22.0% 23 84 27.4%
企業賠償 対物超過倍額型 10 54 18.5% 16 51 31.4% 16 47 34%

３－３．早期改善率

（2023年12月～2024年11月）

自動車損害火災その他
88.5％85.3%84.6%81.6%

３－４．会議日程

研修や情報共有等の会議　2025年度

1月9日・1月23日・2月6日・2月20日・3月6日・3月21日・4月3日・4月17日・5月1日・5月15日・5月29日・6月12日・6月26日

毎月の会議（勉強会）2024年度

1月10日・2月7日・3月6日・4月3日・5月8日・6月5日・7月10日・8月7日・9月4日・10月9日・11月13日・12月4日

３－５．アンケート集計表

全くそう思わない そう思わない あまりそう思わない どちらとも言えない ややそう思う そう思う とてもそう思う わからない
状況を踏まえた提案（顧客管理） 6 9
ご要望に寄り添った提案（意思尊重） 5 10
幅広い提案（トータル提案） 6 8 1
連絡の取りやすさ（最適なコンタクト） 2 10

３－６．お客様からのコメント（2024年７月～2025年6月）

  • 担当者がとても分かり易く説明して頂き助かります
  • 契約者の思いを真摯に受け止め保険内容を進めてくれました
  • 契約者の利益になる様相談に乗ってくれました
  • 約束の時間にお越し頂き、少しでも安い掛け金の案内をして頂き助かりました
  • 営業担当者の方の誠実さや親切丁寧な対応が嬉しかったです
  • 契約者の立場から話をしてくださるので、分かり易く、親身になってくださるので相談しやすいです
  • 何事にも直ぐに対応して頂けるので助かります